Росфинмониторинг расширит критерии для блокировки счетов

Сейчас кредитные организации обязаны ограничивать операции только при полном соответствии ФИО и других данных с перечнем лиц, причастных к экстремизму или терроризму. Поправки в закон о противодействии отмыванию преступных доходов позволят банкам действовать на опережение, реагируя на схожие написания имен или вариации дат рождения. Операции в таких случаях будут приостанавливать на пять рабочих дней до выяснения обстоятельств. Основная проблема заключается в том, что автоматизированные системы контроля (AML) часто работают формально. По оценкам участников рынка, доля ложных срабатываний достигает 95%. В зоне риска оказываются прежде всего однофамильцы, чьи данные похожи на информацию из базы Росфинмониторинга. Наиболее уязвимы обладатели распространенных фамилий, таких как Смирнов, Иванов, Кузнецов или Попов. Аналитики сходятся во мнении, что для минимизации ущерба добросовестным гражданам необходимо внедрить дополнительные идентификаторы и отладить механизм оперативной разморозки. Сейчас процедура снятия ограничений нередко затягивается на неделю, что парализует финансовую активность клиентов. Депутат Анатолий Аксаков уточнил, что окончательные критерии «частичного сходства» будут разработаны на основе анализа реальных случаев, а банки обяжут тщательнее разъяснять причины блокировок. Законопроект находится на стадии общественного обсуждения, а новые правила вступят в силу через 270 дней после публикации.