ЦБ предложил ограничить сроки хранения данных в базе мошенников

Банк России разработал законопроект «Антифрод 2.0», который вводит предельные сроки нахождения реквизитов в базе данных подозрительных операций. Сейчас записи о предполагаемых злоумышленниках хранятся бессрочно, что осложняет процедуру исключения из черных списков.

Центральный банк планирует изменить правила ведения базы данных о случаях перевода денежных средств без согласия клиента. В рамках новой инициативы «Антифрод 2.0» регулятор предлагает отказаться от практики пожизненного нахождения в списках подозрительных лиц.

Сроки исключения из черных списков

Действующая система не устанавливает четких периодов хранения информации, из-за чего данные могут оставаться в системе годами. Законопроект предлагает внедрить дифференцированный подход для реабилитации пользователей:

• один год — при первом попадании в базу данных;
• три года — при совершении повторных подозрительных операций.

В Банке России подчеркнули, что внедрение конкретных дедлайнов позволит гражданам быстрее выходить из базы и восстанавливать доступ к финансовым инструментам. Ранее отсутствие механизмов автоматического исключения из стоп-листов становилось барьером для пользователей, чьи реквизиты попали в списки по ошибке или в результате разового инцидента.