НСПК планирует ограничить число банковских карт на одного клиента

Генеральный директор Национальной системы платежных карт Дмитрий Дубынин выступил за введение лимитов на количество банковских карт, доступных одному человеку. Инициатива призвана перекрыть кислород мошенническим сетям и дропперам, которые используют сотни счетов для проведения сомнительных транзакций, маскируясь под обычных пользователей платежных систем.

Среднестатистический показатель владения картами заметно разнится от региона к региону. В Мордовии, например, на одного жителя приходится в среднем две карты, тогда как в Краснодарском крае этот показатель достигает четырех. Регулятор рассматривает эти цифры как рыночную норму, однако наличие у одного гражданина десятков или сотен счетов вызывает у экспертов серьезные вопросы.

По словам Дубынина, такие аномальные объемы карт практически всегда указывают на участие владельца в нелегальных схемах. Введение жестких ограничений в рамках пакета антифрод-мер должно усложнить жизнь преступникам, использующим подставных лиц для вывода средств. Инициатива направлена исключительно на борьбу с криминальными структурами, чтобы исключить возможность массового открытия счетов для противоправной деятельности.